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盯住钱管住人!银保监会盯上这11大金融违法犯罪重点领域-慎夫人

盯住钱管住人!银保监会盯上这11大金融违法犯罪重点领域

而《指导意见》的出台或将制约野蛮生长的助贷业务,也将对暴力催收、高利贷、滥用用户隐私信息等现象起到拨乱反正的作用。

据了解,《指导意见》着重强调了以下几大原则:一是紧盯和管住“钱和人”,强化关键岗位监督,强调健全长效体制与短期重点惩治并重;二是用好“问责利器”,强化监督威慑力,强调内部管控、行业自律与外部监管三管齐下;三是消除短板盲区,强化制度防火墙建设。

盯住钱管住人!银保监会盯上这11大金融违法犯罪重点领域

值得注意的是,违规为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算等服务,也被《指导意见》“点出”、要求严禁。此外,核心业务外包也不得外包,对第三方机构的产品、数据、技术、运营能力等做好合规审查和风险评估。

银行保险从业人员注意啦!这11大金融违法犯罪重点领域,已被监管“盯上”!近日,银保监会向各银行保险机构下发了《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》(以下简称《指导意见》)。

严禁违规为网贷中介提供服务

例如,银保监会此前下发的《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》规定,为各类放贷机构提供客户推介、信用评估等服务的机构未经批准不得提供或变相提供融资担保服务。又例如浙江、北京等多地也纷纷发文,要求金融机构自身承担风险,不允许互联网平台兜底;不得将贷款“三查”、风险控制等核心业务环节外包给合作机构。

哪位领域是监管重点?《指导意见》着重提出,信贷业务领域、同业业务领域、资产处置领域、资产管理业务领域、信用卡业务领域、现金管理领域、保险业务领域、第三方合作领域、金融市场领域、洗钱和恐怖融资领域、信息科技领域等11大重点领域的金融违法犯罪应着重防范。

《指导意见》明确要求,银行保险机构要通过准入与限额管理机制、关键环节的风险防控以及从业人员行为监测制度,强化第三方合作领域的内控管理。

上述要求的提出或给助贷业务再上了紧箍咒。从去年10月开始,监管就密集发文,旨在让核心能力、核心数据回归持牌金融业机构,助贷业务收紧已经成为趋势所向。

随着银行业、保险业与第三方合作日益广泛,防范第三方合作领域的违法犯罪行为也列入了监管重点。

原标题:盯住钱管住人!银保监会盯上这11大金融违法犯罪重点领域

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本文来源:盯住钱管住人!银保监会盯上这11大金融违法犯罪重点领域 责任编辑:越战女兵 2020年02月29日 15:00:32

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